ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ ЭКОНОМИСТА 1-ОЙ КАТЕГОРИИ ОТДЕЛА ПО РАБОТЕ С КЛИЕНТАМИ
I. Общие положения
- Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами (далее – экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами) назначается на должность на основании трудового договора, подписанного начальником управления по работе с персоналом и обеспечению банковской деятельности - начальником отдела по работе с персоналом.
- Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами подчиняется непосредственно начальнику отдела по работе с клиентами.
- В своей деятельности экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами руководствуется:
- Законодательством Украины;
- приказами, указаниями и инструкциями Банка Украины;
- Уставом Банка, приказами президента, внутренними нормативными документами Банка, «Положением об отделе по работе с клиентами»;
- настоящей должностной инструкцией.
- Квалификационные требования:
На должность экономиста 1-ой категории отдела по работе с клиентами принимается лицо, имеющее высшее экономическое образование, и стаж работы в должности экономиста не менее 2-х лет.
- Личностные требования:
- Коммуникабельность. Умение строить конструктивные деловые отношения с другими службами Банка, принимать меры по избежанию неблагоприятного климата во взаимоотношениях между работниками Банка.
- Настойчивость, обязательность, ответственность, инициативность.
- Умение эффективно использовать свое рабочее время, добросовестно и своевременно выполнять поручения руководства Банка.
- Способность планировать свою работу.
- Культура речи и общения, аккуратность в одежде.
- _________________________________________________________________.
- _________________________________________________________________.
II. Должностные обязанности
Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами:
- При кредитовании физических лиц:
- консультирует заемщиков по условиям кредитования в Банке, комплекту необходимых документов;
- согласовывает с Заемщиком по каждому кредитному проекту условия кредитования, обеспечивающие минимальный кредитный риск по планируемой сделке;
- проверяет наличие сведений о Заемщике,
- принимает от Заемщика комплект документов согласно инструкции по кредитованию, утвержденной в Банке;
- формирует кредитную заявку,
- регистрирует заявку в «Журнале регистрации поступивших заявок и оформленных кредитных договоров»,
- передает комплект полученных документов в службу безопасности;
- при положительном заключении службы безопасности, передает комплект документов ответственному сотруднику отдела активных и пассивных операций для оформления кредитного договора,
- при отрицательном заключении службы безопасности делает отметку в «Журнале регистрации поступивших заявок и оформленных кредитных договоров», подшивает в дело «Отказы» с последующей передачей по акту приема-передачи в административно-правовой департамент один раз в полгода.
- При кредитовании юридических лиц:
- консультирует клиента по условиям кредитования в Банке,
- предлагает клиенту ответить на ключевые вопросы для получения кредита,
- принимает от клиента заявку на получение кредита и комплект документов в соответствии с утвержденным в Банке перечнем,
- визирует комплект документов у начальника отдела по работе с клиентами,
- передает заявку и комплект документов в отдел активных и пассивных операций для дальнейшей работы,
- регистрирует консультацию в «Журнале регистрации консультаций».
- При размещении денежных средств в депозиты и векселя Банка:
- консультирует клиента по условиям (ставкам, срокам) размещения денежных средств в векселя, депозиты Банка,
- оформляет договора на выдачу векселя (открытие депозита),
- дает распоряжения отделу операционного обслуживания на открытие соответствующих счетов и проведение необходимых проводок в соответствии с нормативными документами Банка,
- делает расчет дисконта (процентов),
- оформляет и выдает клиентам векселя,
- ведет реестры выпущенных векселей,
- принимает к погашению векселя, закрывает депозиты,
- выполняет другие действия в соответствии с нормативными документами банка,
- осуществляет хранение документов по совершенным сделкам.
- При проведении операций с паями паевых инвестиционных фондов (при наличии аттестации Казначейства):
- консультирует инвесторов по условиям осуществления операций с паями ПИФов
- оформляет пакет типовых документов, согласно Процедуре проведения операций с паями ПИФов, утвержденной в Банке;
- передает принятые документы в отдел дилинга и отдел депозитарной деятельности и лицензирования банковских операций для исполнения;
- ведет досье клиента по операциям с паями ПИФов,
- регистрирует сделки в «Журнале регистрации поручений клиентов на совершение операций с паями ПИФов».
- При проведении операций с пластиковыми картами:
- консультирует клиентов по вопросам работы с пластиковыми картами VISA ELECTRON,
- принимает от Клиентов заявления-обязательства:
на первичное изготовление пластиковых карт VISA ELECTRON,
на повторный выпуск указанных карт,
на изменение личных данных,
на осуществление переводов-платежей,
на блокировку и разблокировку пластиковых карт.
- проверяет правильность заполнения Заявлений, четкость копий, наличие дат заполнения и личных подписей заявителей.
- ставит свою подпись на заявлениях в графе «Заявление принял».
- производит запись в «Журнале регистрации приема Заявлений-обязательств по операциям с пластиковыми картами» с указанием порядкового номера, фамилии, имени, отчества, даты приема заявления;
- формирует пакет с принятыми за день документами и организует доставку в ЦО, получает изготовленные карты.
- осуществляет хранение изготовленных карт и конвертов с PIN-кодами к ним до выдачи их Клиенту.
- проверяет у клиента документы, удостоверяющие личность, сличает его данные с данными карты и выдает карту и конверт с PIN-кодом к ней.
- Вкладные операции, переводы и платежи физических лиц, аренда сейф-ячеек, операции с монетами из драгоценных металлов, открытие расчетных, текущих счетов:
- консультирует клиентов по условиям предоставления услуг в Банке, при необходимости оказывает помощь в оформлении необходимых документов, сопровождает клиента к специалистам, оформляющим данные операции,
- производит запись в «Журнале регистрации консультаций».
- Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами:
- участвует в мероприятиях, направленных на привлечение клиентов на обслуживание в Банк,
- осуществляет контроль по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем,
- изучает нормативные материалы и обеспечивает хранение документов, оформляет и передает их в архив в соответствии с действующей номенклатурой,
- выполняет правила и нормы охраны труда, техники безопасности, санитарии и противопожарной защиты, правила внутреннего трудового распорядка,
- соблюдает коммерческую банковскую тайну.
- _________________________________________________________________.
- _________________________________________________________________.
III. Права
Экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами имеет право:
- Вносить предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией должностными обязанностями.
- Требовать от сотрудников других отделов Банка необходимые документы и материалы, связанные с исполнением своих должностных обязанностей.
- Требовать от клиентов необходимой документации для выполнения своих функций в рамках компетенции отдела.
- Совершенствовать свой профессиональный уровень.
- _________________________________________________________________.
- _________________________________________________________________.
IV. Ответственность
Экономист 1-ой категории группы по работе с клиентами несет ответственность:
- за ненадлежащее выполнение возложенных на него настоящей должностной инструкцией обязанностей;
- за разглашение коммерческой банковской тайны.
- _________________________________________________________________.
- _________________________________________________________________.
|
Ниже представлен текст должностной инструкции на должность «экономист 1-ой категории отдела по работе с клиентами». Вы можете скачать эту должностную инструкцию, распечатать или скопировать для дальнейшего редактирования. Если текущая должностная инструкция – это не совсем то, что вы искали, посмотрите другие должностные инструкции рубрики «Финансовые специальности».
